厦门POS机诈骗案宣判：39人团伙骗取238万激活费获刑｜防骗指南

利用办理信用卡名义实施POS机诈骗的新型犯罪近期高发！厦门警方破获涉案238万元的特大诈骗案，39名犯罪嫌疑人通过"激活费"骗局非法敛财，主犯最高获刑十年。本文将深度解析该诈骗手法，并附赠3条防骗指南。

一、犯罪团伙组织架构

2022年9月至2023年6月期间，主犯吴某通过三步构建犯罪网络：

1. 利用与第三方支付平台的合作身份，低价采购POS机

2. 建立三级代理体系，向业务员高价转卖设备（每台加价超50%）

3. 组建跨省作案团队，成员伪装银行人员在广东、广西、福建等地流窜作案

二、诈骗三大核心套路

[插图：诈骗流程图]

该团伙采用"精准话术+场景诈骗"模式：

✓ 套路一：身份伪装

• 冒用银行工作人员身份

• 出示伪造工作证件

• 以"快速办理大额信用卡"为诱饵

✓ 套路二：信息倒卖

• 通过黑产购买办卡客户数据（30-35元/条）

• 按地域分配潜在受害人

• 业务员精准上门推销

✓ 套路三：激活费陷阱

• 以"信用卡绑定需要"为由要求办理POS机

• 现场刷卡收取399元"激活费"

• 承诺次日返还实则卷款消失

三、案件判决结果

厦门同安法院依据《刑法》第266条作出判决：

• 主犯吴某：有期徒刑10年+罚金

• 骨干成员曾某、胡某：3-5年有期徒刑

• 36名业务员：1-2年有期徒刑+追缴违法所得

四、法官提醒（重点）

POS机诈骗存在三大特征需警惕：

1. 收费套路：正规POS机办理无需激活费

2. 资质核查：银行从不在街头办理信用卡

3. 信息保护：切勿向陌生人透露银行卡信息

【防骗指南】

当遇到POS机办理时牢记：

1️⃣ 认准官方渠道：银行柜台或官网申请

2️⃣ 警惕前置收费：所有办卡费用均为诈骗

3️⃣ 查验工作人员：拨打银行官方电话核实身份

（本文数据来源：厦门市中级人民法院公开庭审记录，案例编号：XMTA2023刑初XX号）