嘉联支付被列入黑名单，正常交易有影响吗

 2022年8月13日,中国人民银行发布了《关于开展支付清算业务有关事项的通知》,其中明确指出“任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括Mpos)、刷卡器等受理终端。”

央行表示嘉联支付有限公司严格遵守国家相关规定和要求。该公司成立于2009年5月份,注册资本为2亿元人民币;目前该企业已在全国范围内从事互联网金融、移动电话支付、银行卡收单业务。2018年底,嘉联支付以43.76亿元的品牌价值入选中国第三方支付行业“红鲱鱼”榜首,成为国内领先的独立非现金结算服务提供商之一,是广东省商务厅认定的广东省电子商务示范企业和中国支付清算协会理事单位。

值得注意的是,此次嘉联支付被列入黑名单除了因为其存在大量违规行为外还有其他因素影响:

1.未按时足额还款:对于长期不逾期且无固定收入的用户而言可能会造成经济损失;

2.出现资金流断裂或无法及时归集等问题:如果涉及账户变动、大额交易频繁、系统故障导致客户资产受损等都会对持牌机构带来负面后果;

3.触发反洗钱风险及信息泄露:如果用户多次进行恶意套现等行为,会直接冻结持牌企业的信用卡并产生不良信用记录。 中国人民银行发布了《关于开展支付清算业务有关事项的通知》(以下简称《通知》),明确了“个人不得在网上买卖POS机(包括Mpos)、刷卡器等受理终端”的规定。

同时,《通知》还指出,未经国家主管部门批准,任何单位和个人不得从事或变相从事支付结算业务。因此,对不符合规定要求的机构,应移交所在监管机构进行处理;对于违规行为严重者,也应移送公安机关处置。“如果发现客户涉嫌洗钱犯罪或者其他违法问题时,可向人民法院提起诉讼。”

值得注意的是,央行此次发布《通知》,是为了落实党中央、国务院决策部署以及公安部发布的相关法律法规的要求,防范电信网络新型违法犯罪活动的影响。其中提到了加强反洗钱工作的指导意见。《通知》强调,要坚持严管市场主体和企业的合规经营管理原则,规范市场秩序,维护金融安全稳定。同时,还要建立健全行业自律体系,完善合作机制,持续督导检查整改情况,及时查处涉黑企业被关停的事件发生地及后续重拳出击的问题,坚决消除影响正常健康发展的不良局面。