POS机养卡算是进行套现吗

拉卡拉支付 2周前 ( 06-11 10:10 ) 13
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POS机养卡算是进行套现吗

POS卡维护行为模式、定性分析及法律适用分析

作者: 律师邓晓宇,浙江景林(广州)律师事务所

一、基本案情

演员利用POS机为他人集资办卡,赚取一定比例的手续费(利润金额不确定),非法经营总额300万元。拉卡拉POS机办理基本原理是先将商品资料创建于计算机文件内,透过计算机收银机联机 架构,商品上之 条码能透过收银设备上光学读取设备直接读入后(或由键盘直接输入代号)马上可以显示商品信息(单价,部门,折扣...)加速收银速度与正确性。拉卡拉代理其广泛应用在零售业、旅馆等行业的电子系统,主要功能在于统计商品的销售、库存与顾客购买行为,可以通过此系统提升经营效率。拉卡拉pos机代理一种配有条码或OCR码技术的终端阅读器,有现金或易货额度出纳功能,对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能,并进行非现金结算。(POS机替代还款,俗称卡维护,是指行为人先为信用卡持卡人支付已达到还款期限的透支款,然后利用POS机以虚假方式取回预付款项,维护持卡人信用额度,延长透支期限,并收取一定比例手续费的行为。)

一审判决适用2019年2月1日《关于企业办理非法从事社会资金进行支付方式结算管理业务、非法买卖外汇刑事案件适用相关法律若干重大问题的解释》(简称《19解释》)作为一个国家政策规定,将POS机套现认定为非法从事教育资金支付结算业务。

与此同时,一审判决还适用了2018年《对损害信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释》(简称《解释18》 ,2009年生效,2018年修订) ,作为量刑依据(以解释非法经营金额100万元为定罪标准) ,被告被判处两年零两个月监禁。

二、主要问题

解释19第三条:非法从事资金支付结算业务,非法经营金额在500万元以上的,视为严重非法经营。自《解释19》实施以来,大量法院适用《解释19》处理pos卡维护和套现案件。如果适用“19解释”,上述案件应当无罪。

1、《19解释》是否属于我们国家法律规定?

2.POSS机器维护卡和POSS机器套筒没有本质区别。

3、办理银行卡从事资金支付结算业务是否违法?

4.pos升卡行为的定罪量刑应适用哪种司法解释?

三、分析论证

1、《19解释》不属于我们国家法律规定

刑法中的国家规定,是指全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律、决定、国务院制定的行政法规、规定的行政办法和发布的决定、命令。其中,国务院规定的行政办法,由国务院决定,一般以国务院制定、发布的行政法规或者文件的形式规定。以国务院办公厅的名义发布的文件,符合下列条件的,也视为刑法的全国性规定: (一)有明确的法律依据或者与有关行政法规不抵触的; (二)经中国国务院常务会议讨论批准或者国务院批准的; (三)在国务院公报上公布的。

故,司法解释是不属于我们国家法律规定。一审判决将司法解释中国作为一个国家相关规定可以使用,将POS机套现认定为非法从事资金支付结算管理业务,进而认定被告人违反国家政策规定,不妥。

友聚pay小编认为,《刑法修正案七》将从事企业资金进行支付方式结算管理业务加进刑法第 225 条第 3 项,应当提供依据《刑法修正案七》作为一个国家法律规定。

The End